公募行业在2020 年迎来了又一个高光时刻，规模与业绩齐飞，越来越多的投资者开始关注基 金市场。同时，家族信托也逐渐进入大众视野。新的一年，如何让家庭资产保值增值？如何挑选稳健的产品？金圆集 团旗下厦门国际信托携手圆信永丰基 金，依托丰富的投资管理经验，为您奉上一份理财锦囊。
厦门国际信托&圆信永丰基 金：财富管理首选者 价值投资生力军
“人生不满百，常怀千岁忧。”从财富创造到创富传承，资产的保值增值成为众多投资者关注的重点，面对纷繁复杂的市场变化，如何选择？厦门国际信托和圆信永丰基 金，作为厦门本地的金融机 构，常年来深耕市场，打磨出了专 业的团队和优质的产品，今天，就让他们与您一同探索财富管理中的智慧和经验。
家族信托
财富永传 家业常青
美国报业大亨威廉·赫斯特在晚年时，设立了家族信托来持有自己创立的传媒集 团的股权，具体经营交给职业经理人。在他去世70年后的今天，依托家族信托的稳健运营，他的子孙后代仍然衣食无忧；同一时代的另一名财富巨头杰伊·古尔德则把家产直接交给儿子，最终被其挥霍一空。这彰显了家族信托的作用。
作为厦门唯一的信托法人机 构，厦门国际信托的专 家认为，家族信托是美满家庭的房屋框架——既能根据协议约定对家族财富进行运作、分配，实现财富最大化；又能设置激励条件，鞭策后辈保持进取心和家族荣誉感；也能优化家族成员婚姻财产，给予最大保护和最优配置；还能规划家族成员健康保险，化解疾病危 机。
作为很早开展家族信托业 务的公 司，厦门国际信托家族信托办公室成 立于2016年，截至2020 年底，已为50多个家庭提 供综合的家族信托服 务，服 务内容涵盖保值增值、筹划、代际传承、子女教育激励规划、风险隔离、慈善规划等，充分满足多元化财富传承和金融服 务需求。
基 金投资
定量定性全面选择高价值权益类基 金
回顾跌宕起伏的2020 年，公募行业迎来高光时刻，规模与业绩齐飞。在整体管理规模迈上新台阶的同时，部分中小型基 金公 司凭借着鲜明的特色和长期的积累，在日益激烈的行业竞争中站稳脚跟，再创佳绩。
作为我市首家证券投资基 金管理公 司，圆信永丰基 金由厦门国际信托与永丰证券投资信托合资设立。圆信永丰专 业团队分析认为，权益类基 金在2020 年迎来高光时刻，2021 年仍有成长空间。如何挑选高价值权益类基 金？圆信永丰基 金从“定量分析”和“定性分析”两方面为您支招：
定量分析：看基 金经理的任职年限——基 金经理管理的某只基 金年限可作为挑选基 金的指标之一，时间越久，其投资经验可能更丰富；看年化波动率和最大回撤——是否符合自己的风险偏好，若该产品波动太大，说明策略可能过于激进，容易导致投资者无法取得预期收益。
定性分析：看基 金经理的投资理念——是否与自己的投资理念、逻辑相契合，判断其投资体 系能否持续产生超额收益；看基 金经理的投资风格——是偏向成长风格，还是偏向价值风格；是高换手跟随市场，还是低换手长期持有，都会影响基 金最终收益。
需要注意的是，绝对完美的金融产品难以长期存在，权益类投资是一场持久 战，投资者应精选标的，深耕下去，坚持长期投资。
理财故事
维系以爱，联结以礼
家族信托让幸福延续
黄先生是一名事业有成的商界精英，也是一名顾家爱家的好丈夫、好父亲。他对家人的“爱”，通 过家族信托的安排便可见一斑。
在黄先生的家族信托中，厦门岛内的高端别墅作为家族的灵魂，长久保存，不会变卖；其他物业归入“长期投资”，部分交予专 业机 构管理，部分交给孩子打理。此外，在金融投资、健康、慈善公益等方面，黄先生也进行了周密的安排。
他的家族信托中还设置了文化约束和管 教——严格的财富分配条件，以激励引导后代树立正确的价值观；明确的家规家训，让后代体会长辈的良苦用心，承担起家族荣耀和责任。
“家族信托是我经过多方比较最终的选择。”黄先生表示，“事实证明我的选择是对的。家族信托不仅能实现财富的稳健管理，更重要的是我不再担心后代‘守业难’的问题。”
拆 迁户“幸福的烦恼”
钟先生因为祖宅拆 迁拿到了一笔拆 迁款。面对一夜之间暴 涨起来的财富，他十分犯难。一方面，许多久未联 系的朋友纷纷上 门借钱；另一方面，各种投资机 构也轮番打电 话推荐所谓高收益的投资；家里的3个子女因为都成了家，也时不时问他这笔钱打算怎么安排。倾听了钟先生“幸福的烦恼”后，厦门国际信托家族办公室为他设计了一个为期20 年的家族信托。拆 迁款从此交由厦门国际信托管理，钟先生可以理直气壮地拒绝不合理的借钱需求；通 过专 业团队的管理，拆 迁款每年产生的收益钟先生也十分满意。而他的子女作为受益人，定期都可以领 取生活费，防止了大家因财产分配问题产生争执。在厦门国际信托的帮助下，钟先生的家庭生活又归于 宁静，可以安享天伦之乐。
（以上姓名均为化名）
理财锦囊
圆信永丰：价值投资创造财富
自2014年1月2日成 立以来，圆信永丰基 金始终致力通 过价值投资为投资人创造财富。在发展过程中不断夯实价值投资基础，持续打造投研创新之路，逐渐构建出以股票型、偏股混合型基 金产品为特色的权益投资品牌。
目前，圆信永丰基 金拥有近百名精英员工，资管规模逾290亿 元。旗下公募、专户资管产品业态齐全，各项运营基础亦夯实牢固，投资业绩居行业前列。
据了解，圆信永丰始终以长线投资作为核心的投研文化，不断强化队伍的专 业素养，遵循稳健投资风格，努力为投资人持续创造价值。目前，已拥有一支经验丰富、风格多元的投研团队，建立起以价值投资为核心，结合消费、科技、医药等各条线优秀骨 干的投研结构模式。在投资过程中，构建动态核心股票池，深度发掘并投资于具有成长潜力的优秀上市公 司，通 过长期投资分享企业的发展成果。
随着政 策周期日趋成熟和完善，2021 年A股市场可能将持续向好。圆信永丰基 金将集新，筹划践行新一轮发展，进一步提高投研实力，锻造明星产品，实践普惠金融的使命。以专 业的投研团队和良好的风险管理机制，把握瞬息万变的市场机遇，用更好的业绩回馈投资人的信任与支持。
理财精品
家族信托
创富守富传富
家族信托是解决财富传承诸多难题的最有效工具，如婚姻对财富传承的影响、股东个人财富与公 司财务界定不明、老父少子财富监护难、金融资产代持有风险等。委托人可按自己对家族发展的构想进行约定，为家族发展提 供长久保 障。
厦门国际信托家族信托服 务包含：
一、家族财富传承：财富保值增值信托、代际传承信托、财富隔离信托、保险金信托、股权信托、子女保 障信托、家族成员保 障信托；
二、家族守护：股权信托、康养医 疗、定制体检；
三、家族投行：家族基 金、家族授信融资、家族投资；
四、家族慈善：家族慈善基 金。
权益类基 金
年均回报领先同行
在权益类基 金备受追捧的2020 年，圆信永丰基 金的权益业绩表现持续亮眼。旗下权益类产品最近1年平均回报为63.07%，排名全行业第29名（总榜136名）；最近5年平均净值增长率为102.21%，同业排名第15位，大幅跑赢同期沪深300指数表现。（数据来源：海通证券，截至2020 年12月31日）
风险提示：基 金的过往业绩并不预示其未来表现，基 金管理人管理的其他基 金的业绩并不构成基 金业绩表现的保证。
基 金管理人与股东之间实行业 务隔离制 度，股东并不直接参与基 金财产的投资运作。
基 金有风险，投资需谨慎。本资料仅为品牌宣 传材料，不作为任何法 律文件。投资者在投资我司基 金产品前，请务必认真阅读<<基 金合同>>及<<招募说明书>>等法 律文件。基 金管理人所管理的基 金的过往业绩并不预示其未来表现。基 金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证所管理的基 金一定盈利，也不保证最低收益。
F
